Allocation assurance-vie sur mesure
Tout le monde n’a pas les mêmes objectifs financiers. En fonction des attentes de chacun et notamment de la prise de risque souhaitée, il existe plusieurs formules quant à l’allocation des actifs au sein de votre assurance vie.
Les banques, courtiers et intermédiaires financiers proposent généralement des profils types dans le cadre de la gestion pilotée, du plus défensif au plus offensif. Concrètement, ce qui change d’un profil à l’autre est la pondération entre actions et obligations. Théoriquement, plus le portefeuille contient d’obligations, moins il est risqué, il s’agit d’un profil défensif. En revanche, plus il est composé d’actions et plus il est risqué, on parle de profil offensif.
Comme au restaurant, vous avez différents menus, mais vous pouvez aussi commander à la carte. Il en va de même pour votre contrat d’assurance vie où vous pouvez choisir la gestion libre et ainsi confectionner vous-même votre portefeuille, avec l’accompagnement de votre conseiller. Cette option nécessite une connaissance plus approfondie et une gestion active, avec notamment des arbitrages.