Constitution, Valorisation, Transmission, la gestion patrimoniale est l’affaire de toute une vie. Chez Family Patrimoine, de la même manière qu’un médecin de famille, votre conseiller vous accompagnera tout au long de votre parcours et vous conseillera en connaissance de cause au regard de vos différentes problématiques :
- Epargner efficacement et se constituer un patrimoine
- Préparer votre retraite
- Protéger votre conjoint
- Optimiser la gestion de vos actifs financiers et immobiliers
- Préparer et anticiper la transmission de votre patrimoine
- Limiter votre pression fiscale
- Transmettre ou céder votre entreprise
Réactif, Opérationnel, Transparent, Efficace.
C’est en général ce que l’on demande à un bon conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Ainsi, Family Patrimoine sélectionnera pour vous les compétences les plus adaptées à vos besoins.
1ère possibilité : Analyse - cartographie et organisation
Faire un audit, c’est faire connaissance. L’audit patrimonial personnalisé permet de comprendre la situation existante, de poser des constats pour définir les objectifs patrimoniaux et l’orientation des préconisations. A la suite de l’audit, il vous sera remis un rapport qui vous présentera nos différentes pistes de réflexion et leurs conséquences. Pour chaque objectif, vous trouverez une ou plusieurs propositions sur-mesure. Enfin, nous vous accompagnerons dans la mise en application de votre stratégie.
2e possibilité : Missions d’investissements
Vos besoins ont été identifiés en amont, et vous souhaitez vous adresser à un conseiller en gestion de patrimoine pour mettre en oeuvre la solution d'investissement la plus adaptée à votre situation personnelle. Dans ce cas, nous réalisons une synthèse patrimoniale succincte en vous présentant plusieurs solutions d'investissement pertinentes, en prenant soin de préciser leurs caractéristiques, leurs avantages, et également leurs contraintes. Nous vous présentons en détail l'intérêt patrimonial de l'investissement, et vous accompagnons également dans la mise en place opérationnelle.
3e possibilité : Suivi personnalisé : selon vos souhaits
Vous pouvez faire le choix de nous confier une mission de suivi, qui pourra se traduire sous la forme d’une assistance patrimoniale et/ou d’une aide aux déclarations fiscales.
Charte des Conseils en Gestion de Patrimoine Indépendants
- Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l'égard de ses clients que de son environnement professionnel.
- Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de ses clients.
- Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l'évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire.
- S'enquérir de la situation globale de son client, de son expérience et de ses objectifs avant de formuler un conseil.
- Avoir recours à d'autres professionnels quand l'intérêt du client l'exige.
- Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération.
- Respecter le secret professionnel.
- S'interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui lui sont dus.
Des professionnels qui s’engagent
