Family Office
Le Family Office est une société de conseil qui assure la structuration, la pérennisation et le développement du patrimoine privé de ses clients.
C’est un auditeur permanent du patrimoine global. Le Family Office décharge ses clients des questions de court terme et les accompagne sur le long terme en jouant pleinement un rôle de coordinateur.
Family Patrimoine est dûment enregistré auprès de l’ORIAS et de l’AMF au travers de son organe de tutelle.
Nos services proposés sont multiples. De l’ingénierie patrimoniale à la gouvernance familiale, du conseil en investissement à la philanthropie, de la gestion immobilière au private equity…
Un Family Office doit pouvoir vous accompagner sur l’intégralité de votre patrimoine, de manière bienveillante et en toute indépendance.
Parce que l’une des quêtes récurrentes de nos clients est la maîtrise de leur temps, nous intervenons comme un guichet unique capable de l’aider à maîtriser son patrimoine personnel et professionnel.
Déclarations fiscales, protection de l’entrepreneur et de sa famille, contrôle des risques, négociation des frais… le Family Office permet de gagner du temps, tout en générant du confort et de la sécurité. La mission d’un Family Officer est donc de structurer, préserver et développer un patrimoine, en assurant son suivi au quotidien et sa transmission.
Nous accomplissons cette mission dans le respect des objectifs définis par notre client, régulièrement avec une optique intergénérationnelle.
Notre rôle est avant tout de coordonner les différents prestataires comme les avocats, les notaires, les experts-comptables et les banquiers. On dit souvent d’un Family Officer qu’il est le « Chef d’orchestre du patrimoine ».
Nous ne sommes pas une société de gestion. En effet, il est impensable d’être juge et partie. En revanche, nos parcours et nos réseaux peuvent vous aider à comprendre, animer et enrichir vos relations avec vos banques et vos gérants.
De plus, notre recherche interne sur les gérants de mandats et les fonds (traditionnels, allocataires et alternatifs) nous permet d’avoir un accès privilégié aux meilleurs talents de la gestion dans le monde entier.
Dans une banque privée, la finalité de votre interlocuteur, aussi bon soit-il, est de faire souscrire ses clients aux produits de la banque. La banque protège donc ses intérêts récurrents.
Un Family Office indépendant se distingue donc des banques privées par la largeur de son spectre d’intervention et son objectivité.
Le rôle du Family Office n’est pas de se substituer aux experts. Tous sont indispensables au patrimoine de nos clients et apportent des réponses pertinentes aux questions qu’on leur pose.
L’intervention du Family Office va néanmoins permettre de garantir la cohérence globale et la coordination entre tous ces experts, tout en anticipant les conséquences des actions des uns sur les autres.
Notre rôle est donc de nous assurer que vos experts travaillent dans un esprit constructif, coopératif et que vos aspirations soient prises en compte à court, à moyen et à long termes.
Family Patrimoine complète l’équipe de vos conseils et en assure la coordination, ce qui vous fait gagner un temps précieux et rationalise leurs prestations. Vos experts du patrimoine, qu’ils soient notaires, avocats, banquiers, assureurs ou experts-comptables, ne travailleront plus de manière isolée et leurs conseils seront donc mieux ciblés et plus pertinents.
Les actifs financiers ne transitent jamais par les comptes d’un Family Office indépendant. En effet, vos titres et vos espèces sont détenus chez les dépositaires sélectionnés.
En revanche, le rôle du Family Office est de veiller à la qualité de ceux-ci et de mesurer avec le client les risques éventuels de défaillance et de liquidité.
Un multi-family office n’est pas un coût additionnel, bien au contraire.
Les gains financiers sont souvent immédiats, et l’anticipation des questions de nature fiscale ou juridique s’avère excessivement précieuse.
Les économies que l’intervention d’un Family Office implique, l’amélioration des performances et la maîtrise des risques, sont à prendre en compte pour analyser le coût global de la gestion sereine de votre patrimoine.
En vous offrant nos services, vous gagnez du temps, de la sécurité, et du confort.
Grâce à notre présence au quotidien et à la défense de vos intérêts, votre propre travail de supervision est réduit au strict minimum. Vous pouvez désormais prendre vos décisions patrimoniales en toute sérénité.
Nos contrats sont annuels et renouvelables. Vous pouvez donc décider d’arrêter notre prestation sans frais et à tout moment. Néanmoins, notre intervention prend tout son sens dans la durée.
Notre proposition de Family Office repose sur deux piliers indissociables : Confiance et Expertises.
Family Patrimoine vous apportera à la fois :
La vision consolidée du patrimoine familial (Actif et Passif)
Un coffre- fort électronique
La supervision de l’ensemble des actifs, mobiliers, immobiliers et Private Equity face à une offre de plus en plus complexe.
La supervision des passifs (financements et crédits, capitaux sociaux..) et même passifs fiscaux en devenir (droits de succession et autres impôts générationnels)
Une compréhension globale des opérations, qui permet non seulement une stricte maîtrise des risques de gestion mais également une vision, sur la durée (juridique et fiscale)
Un suivi avec le chef de famille et l’organisation de la communication et de la formation des générations suivantes (enfants, petits-enfants)
Ce service fait l’objet d’une tarification spécifique adaptée à chaque dossier.