Cabinet indépendant de gestion de patrimoine à Grenoble
Qu’est-ce qu’un cabinet de gestion de patrimoine ? Comment choisir un conseiller en gestion de patrimoine ? Pourquoi solliciter les services d’un CGPI ?
Si vous vous posez ces questions, cet article devrait vous intéresser… L’objectif n’est pas de vous transformer en professionnel de la finance, mais bien de vous présenter celui dont c’est le métier, votre gestionnaire de patrimoine. Et de voir en quoi il pourrait vous être utile !
Qu’est-ce qu’un cabinet gestion de patrimoine ?
Un cabinet de gestion de patrimoine est une société dont le rôle est d’optimiser et de suivre les investissements de ses clients afin de répondre à leurs exigences définies.
Un cabinet peut être constitué d’un seul conseiller en patrimoine ou d’une équipe. Dans ce cas, on retrouve généralement plusieurs conseillers pour réaliser le suivi personnalisé des clients, qui peuvent être également analystes en charge de la partie collecte et analyse de données financière afin de mettre en oeuvre des stratégies patrimoniales performantes.
Contrairement à ce que beaucoup pensent, le but du cabinet de gestion de patrimoine n’est pas obligatoirement de générer le maximum de profit avec votre épargne, mais bien de réaliser au mieux votre projet financier. Par exemple, si votre volonté est simplement de protéger votre épargne, d’un changement sur les règles fiscales ou bien par peur d’une crise financière, votre conseiller vous proposera une stratégie défensive de préservation du capital avec les produits financiers adéquats.
Comment choisir un cabinet en gestion de patrimoine ?
Premièrement il est important de vérifier l’indépendance du CGP, c’est-à-dire que ce dernier n’ait aucun lien avec une banque ou une assurance, ce qui pourrait orienter ses choix dans les produits souscrits. Cela est vérifiable dans les statuts décrits dans le document d’entrée en relation, ou sur le site internet. En général, il suffit de vous poser la question au responsable et vous obtiendrez la réponse.
Deuxièmement, et c’est le point le plus important, il faut que vous établissiez une relation de confiance avec la personne qui s’occupera de vos économies. Prenez le temps de discuter afin de connaître la personne, éventuellement de discuter stratégie d’investissement et tendance macro-économiques de long terme afin de connaître sa sensibilité et sa vision des choses. Par ailleurs, le bouche-à-oreille permet d’avoir des retours sur tel ou tel cabinet.
Vous habitez proche Grenoble et cherchez un conseiller en gestion de patrimoine ?
Family Patrimoine est spécialisé dans le Conseil en Organisation et en Stratégie Patrimoniale depuis plus de 20 ans. Nos clients nous font confiance depuis plus de 15 ans en moyenne. Nous sommes implantés à Grenoble et supervisons des portefeuilles financiers d’investisseurs situés dans toute l’Isère et ailleurs en France grâce aux déplacements physiques et aux visioconférences/outils digitaux.
Pourquoi nous déléguer sa gestion financière ?
Tout simplement car la finance est un métier à plein temps ! Entre le trading à haute fréquence, les tweets des responsables politiques et les politiques monétaires des banques centrales, il devient de plus en plus difficile de garder un cap qui permette à votre épargne de croître au fil du temps.
Nos experts se chargent pour vous de surveiller les tendances, d’analyser les signaux faibles et d’appliquer des modèles qui vous permettront de vous libérer des turpitudes des marchés pour vous concentrer sur les autres aspects de votre vie.
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