Gestion patrimoniale et conseil en placement à Grenoble

Les problématiques financières sont très diverses, cependant certains sujets reviennent de manière récurrente. La gestion de son patrimoine n’est pas à prendre à la légère. Aussi, il est intéressant de se tourner vers des professionnels pour discuter de votre projet et voir ce qu’il est possible de faire.

Si vous habitez en région grenobloise, nous vous conseillons de nous contacter afin d’étudier ensemble votre situation pour faire un premier bilan. Voici nos champs d’interventions et domaines de compétences.

Investissement financier à Grenoble

Si vous souhaitez développer votre capital ou obtenir une rente grâce à celui-ci, les placements financiers sont une possibilité intéressante.

Cependant, on peut rapidement se perdre dans les turpitudes de la bourse et être noyé par toutes les possibilités d’investissement proposées. Il est donc intéressant de définir votre projet, de l’évaluer de manière individuelle en corrélation avec votre patrimoine, mais également d’évaluer le niveau de risque souhaité.

Ce point est essentiel, car il peut être compris différemment en fonction des analystes et des personnes. Pour certains, le risque sur un actif financier se mesure vis-à-vis de la possibilité de ne jamais revoir son investissement, par exemple dans le cas de la faillite d’une entreprise ou d’un état. Pour d’autres, le risque correspond à la volatilité d’un actif au cours du temps.

C’est pourquoi il est essentiel de faire un premier bilan afin de trouver les actifs financiers et les placements qui vous conviendraient le mieux parmi tout ce qui existe : fonds garantis, produits structurés, actions, obligations, fonds de stratégie alternative, devises, etc…

Investir dans l’immobilier à Grenoble

Le bassin Grenoblois est attractif économiquement. Investir une partie de son patrimoine dans l’immobilier est un moyen de diversifier son capital.

La diversification permet en effet de se prémunir, de se protéger d’un mouvement baissier d’un type d’actif. Si votre patrimoine est réparti à 50% sur des actifs financiers et à 50% sur de l’immobilier, vous serez beaucoup moins exposé à un krach boursier ou à une chute du marché immobilier.

Par ailleurs, il ne faut jamais oublier la composante fiscale… Un changement de gouvernement, d’orientation politique ou de règle fiscale peut du jour au lendemain impacter la rentabilité de tel ou tel actif. Avoir un portefeuille constitué de plusieurs actifs indépendants et diversifiés du point de vue géographique permet d’atténuer ce risque potentiel. Les ouvertures à l’international peuvent notamment faire partie de la stratégie.

Placer son argent et le transmettre…

Un conseiller financier devra toujours définir votre projet dans son ensemble avant de vous orienter vers tel ou tel placement. En effet, vous vous inscrivez sûrement dans une démarche de développement de votre patrimoine sur le long terme, avec l’idée de le transmettre un jour à vos proches.

La gestion patrimoniale est également importante car elle doit être en adéquation avec votre stratégie de placement. En effet, choisir un bon placement ce n’est pas forcément regarder uniquement sa volatilité ou sa rentabilité. Il faut aussi faire attention au contexte légal et fiscal dans lequel il s’inscrit.

Family Patrimoine, expertise et conseil à Grenoble

Pour aller plus loin et étudier en détail votre projet, nous vous invitons à nous contacter directement. Nous étudierons votre situation et vous accompagnerons dans la réalisation d’une stratégie sur mesure adaptée à vos besoins.

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